Почему банки блокируют крупные переводы через СБП

Переводы между собственными счетами через Систему быстрых платежей на сумму свыше 200 тысяч рублей могут привлечь внимание банковских систем безопасности. Такие операции часто попадают под автоматический мониторинг, так как алгоритмы оценивают их как потенциально рискованные.
Финансовые организации анализируют транзакции по ряду критериев. Среди них:
- нетипичное время проведения операции;
- попытки снятия наличных сразу после получения средств;
- переводы на счета, которые ранее были замечены в подозрительной активности.
Для временной блокировки карты или счета банку достаточно срабатывания одного из признаков риска. В таких случаях финансовая организация обязана приостановить операцию до выяснения всех обстоятельств.
Чтобы избежать проблем при проведении крупных переводов, рекомендуется заранее уведомлять банк о планируемых операциях или подтверждать легитимность транзакции через официальное банковское приложение.
Источники: