3-НДФЛ. Налоги под контролем с Милой Мельниковой

Исходные данные:

👉продажа квартиры, полученной от государства, в 2024 году за 10 млн ₽. Доли в квартире по 1/2 у Ирины и ребёнка
👉 покупка новой квартиры за 8 млн ₽, доли также по 1/2
👉 один несовершеннолетний ребёнок
👉 беременность вторым ребёнком, ПДР — май 2025 года
👉 риэлтор сказал: «Налог будет 260 тысяч»

Делаю анализ ситуации и расчёты

✖️ срок владения не выдержан
✖️на 2024 год для освобождения от налога как семья с 2 детьми необходимо наличие 2 несовершеннолетних детей в год продажи.
Следовательно, освобождения от налога в данном случае нет
✔️ Имущественный вычет за покупку жилья ранее не использовали
✖️ещё один важный момент: расходов на приобретение проданной квартиры нет, потому что она была получена от государства

Следовательно, применяем фиксированный вычет — по 500 тысяч ₽ на каждого собственника.

10 млн / 2 − 500 тыс. = 4 500 000 ₽ налоговая база на одного собственника

Далее уменьшаем её на имущественный вычет и считаем налог:

(4 500 000 − 2 000 000) × 13% = 325 000 ₽

Это налог одного собственника. А собственников двое. Итого налог на семью — 650 000 ₽❗️
И это минимальный налог в данных условиях. До 0 ₽ его снизить здесь невозможно

И вот почему я всегда говорю: не ориентируйтесь на расчёт риэлтора, родственника, знакомого бухгалтера или калькулятор из интернета. Сначала нужно разобрать именно вашу ситуацию.
Особенно внимательно нужно считать налог, если квартира
➖ досталась от государства
➖ получена по наследству
➖ получена в дар
➖ приватизирована
➖ продаётся раньше минимального срока владения

В таких ситуациях может не быть расходов на приобретение, которые можно поставить в уменьшение дохода, а сумма налога может оказаться очень существенной.

Поэтому перед продажей квартиры лучше один раз грамотно просчитать налог, чем потом получить неприятный сюрприз на сотни тысяч рублей.
Хотите удостовериться, что правильно рассчитали налог в своей ситуации? Welcome на консультацию. Разберём исходные данные, возможные вычеты и посчитаем налог до сделки

Первое обращение — 18 июля
➡️ Долг перед налоговой — 2,3 млн ₽.
➡️ Счета заблокированы.
➡️ Из и без того небольшой зарплаты ФНС удерживает 50%.

Казалось бы - ситуация без вариантов. Но анализ документов показал: этот налог можно не платить вовсе. При этом обязанность подать декларацию у клиента всё равно была.

Что сделала я

1️⃣Провела консультацию и детально разобрала документы

2️⃣ Я грамотно составила декларацию и приложила полный комплект документов по квартире

3️⃣Направила документы на обжалование решения налоговой

И тут началось самое интересное. Оказалось, что молодой человек менял прописку, поэтому начисления шли от 51-й налоговой по Москве (той самой, которую я и мои коллеги недолюбливают)

А дальше — настоящий замкнутый круг

28-я налоговая:
«Ждите окончания проверки декларации до 3 месяцев»

51-я налоговая:
«Мы не отменим начисления, пока не закончится проверка декларации»

А счета тем временем заблокированы. И просто ждать мы не стали.
Жалобы отправлялись не один раз. Звонила, объясняла ситуацию, добивалась рассмотрения. И вот 1 сентября — радостный звонок от клиента

«Людмила, мне разблокировали счета!»

А сегодня — ещё одна хорошая новость.
Обновили сальдо ЕНС.
Всё, что было излишне удержано, вернули.
40 000 ₽ совсем скоро придут клиенту на 💳

И вот почему сейчас особенно важно не игнорировать долг в личном кабинете

⚠️ С ноября 2025 года ФНС может взыскивать налоговую задолженность физлиц без суда, заблокировать счета и списать деньги.

Поэтому увидели долг — не спешите платить. Сначала разберитесь, действительно ли вы его должны.

Я выбираю между двумя вариантами.
Обычная школа — в 5 минутах от дома. Нравится расположение и педагог подготовки. Но кто будет набирать первый класс в следующем году — пока неизвестно.
Гимназия — 20 минут пешком. Уровень повыше. Тоже нравится, но насколько это удобно каждый день, особенно зимой, — вопрос.
И вроде бы 20 минут — это совсем немного. Но когда представляешь: школа, кружки, уроки, снег, дождь…

Мамы школьников, поделитесь опытом: как выбирали школу и не пожалели ли о своём выборе?

А вы знали, что если на вас открыто наследственное дело - ваше единственное жилье уже не единственное и нужно выдержать 5 лет для продажи без налога?

Что можно жить в доме 30 лет, но оформить собственность перед продажей и попасть на налог?

Что разделение земельного участка на 3 и более объекта обнуляет срок владения?

И старый ветхий дом в деревне, непригодный для проживания, может запросто вас лишить льготы по освобождению от налога семьи с 2-мя детьми?

А строительство дома большего по площади чем проданное жилье вообще не подходит для освобождения вашей семьи от налога?

Это 👆 далеко не все нюансы, из-за которых продажа недвижимости может неожиданно обернуться налогом.
Поэтому мой принцип простой:сначала консультация — потом сделка.

А для риэлторов я создала закрытый чат, где разбираем такие ситуации и важные налоговые нюансы.
Если Вы риэлтор — присоединяйтесь. Напишите слово ЧАТ, и я пришлю вам ссылку.

Заходите - и задавайте свои вопросы

Я не просто готовлю документы на открытие, я помогаю:

➡️ подобрать выгодную систему налогообложения
➡️ подобрать подходящий банк для открытия счёта
➡️ получить бонусы и привилегии от банков-партнёров, недоступные при самостоятельном открытии
➡️ расскажу, как получить КЭП предпринимателя, не катаясь на другой конец Москвы, и зачем она нужна
➡️ разобраться, нужна ли вам касса или можно использовать банковские сервисы;
➡️ расскажу, что делать дальше после регистрации ИП.

Моя задача - не просто открыть вам ИП, а помочь с самого начала выстроить работу безопасно и так, чтобы не переплачивать.

🎁А ещё при работе со мной вы получаете комплект документов на открытие ИП и удалённую подачу в подарок.

Если вы сейчас планируете открыть ИП или расчётный счёт и хотите узнать про привлекательные условия, бонусы и привилегии, которые можно получить при оформлении через меня — напишите мне в ЛС

Есть ситуации, когда человек продолжает работать как самозанятый или просто получает доход как физлицо, хотя оформление ИП уже становится более выгодным или необходимым.

1️⃣Вы — самозанятый и приближаетесь к доходу 2,4 млн ₽
Кажется, что до лимита ещё далеко. Но если доход растёт, лучше не ждать последнего месяца.
При превышении лимита НПД перестаёт применяться, поэтому заранее продумать переход на ИП и подходящий налоговый режим гораздо спокойнее, чем решать вопрос в авральном порядке.

2️⃣Занимаетесь деятельностью, запрещенной на режиме НПД (самозанятость). Например, сдаёте в аренду нежилую недвижимость

Машиноместо, кладовку, офис, помещение, апартаменты и др.
Здесь часто возникает вопрос: «А почему я не могу просто платить налог как самозанятый?»
Потому что сдача в аренду нежилой недвижимости не относится к деятельности, для которой можно применять НПД.
Если это ваш регулярный источник дохода - стоит разобраться с оформлением деятельности.

3️⃣Вы планируете декрет и хотите получать пособие по беременности и родам как предприниматель

Здесь особенно важно не просто «открыть ИП перед декретом».
Для ИП существует возможность добровольно вступить в систему социального страхования по временной нетрудоспособности и в связи с материнством и уплачивать соответствующие взносы.
Но есть важный нюанс: чтобы получить страховое обеспечение в следующем году, взносы должны быть уплачены за предыдущий календарный год. Поэтому вопрос оформления и сроков нужно решать заранее, а не тогда, когда уже наступил отпуск по беременности и родам.

4️⃣Регулярно оказываете услуги и доход стал постоянным

Сегодня один заказ, завтра второй, а через несколько месяцев вы понимаете, что это уже стабильная деятельность.
Если работа перестала быть разовой подработкой и превратилась в регулярный заработок, пора оценить, какой статус и налоговый режим вам подходят.

5️⃣ Вам предлагают работать с компаниями, но нужен официальный договор и/или лицензия

Юрлица часто работают с исполнителями именно в статусе ИП или самозанятого.
Но если ваша деятельность выходит за рамки НПД или вам нужен другой налоговый режим, ИП может стать оптимальным вариантом. А для некоторых видов деятельности нужна лицензия, ее выдадут только юрлицу (то есть ИП)

Самое главное, ИП - это не просто статус.
Перед регистрацией нужно понять:
➡ какой налоговый режим выбрать;
➡ сколько налогов и страховых взносов вы будете платить;
➡ нужна ли вам касса;
➡ можно ли применять патент;
➡ в каком банке выгодно открыть счет;
➡ когда именно лучше зарегистрироваться.

Потому что открыть ИП за один день легко можно и самому . А вот закрыть последствия неправильного выбора налогового режима бывает гораздо сложнее.
Если вы узнали себя хотя бы в одном из пунктов — напишите мне
Разберём вашу ситуацию и посчитаем, нужно ли вам ИП  и какой вариант будет выгоднее.

ФНС начинает автоматически сверять данные о продажах недвижимости с поданными декларациями.

Если вы продали квартиру, дом, участок или долю ранее 5 лет владения и по каким-то причинам не подали 3-НДФЛ, налоговая это увидит. ФНС сама рассчитает:
— налог к уплате;
— пени;
— штраф за несвоевременную подачу декларации;
— штраф за несвоевременное уплату налога.

Но самое интересное начинается дальше. Налоговая не будет искать способы уменьшить ваш налог.

➡Не станет выяснять, положена ли вам льгота для семьи с двумя детьми.

➡Не будет проверять, применяется ли к вам сокращенный срок владения.

➡Не будет сама собирать ваши расходы на покупку недвижимости, проценты по ипотеке и другие основания для уменьшения налога.

То есть налоговая посчитает налог исходя из той информации, которая у нее есть. А вот проверить, действительно ли вы должны эту сумму, — уже ваша задача.

Именно поэтому я бы не советовала ждать «письма счастья».

Если вы продавали недвижимость и откладывали декларацию по принципу «потом разберусь», сейчас самое время к ней вернуться. Возможно, налог действительно придется заплатить. А возможно, у вас есть право его уменьшить или вообще не платить.

Гораздо спокойнее разобраться с этим сейчас, чем потом получать требование от налоговой и пытаться понять, откуда взялась такая сумма.

💬 Если вы продавали недвижимость и не уверены, нужно ли было подавать 3-НДФЛ, напишите мне.

Разберем вашу ситуацию и посмотрим, есть ли налог и можно ли его законно уменьшить.

Иногда одна неверно определённая дата может обойтись очень дорого.
У моей клиентки риэлтор неправильно определил дату начала минимального срока владения квартирой. Как итог - налог в 650000 Р, который ничем не снизить.

В чем была ошибка?
Квартира была куплена по ДДУ. Риэлтор посмотрел дату перевода личных средств на номинальный счёт.
Но нужно было смотреть дату, когда деньги с номинального счёта поступили застройщику.
Именно эта разница в датах повлияла на налоговые последствия.

Самое обидное — ошибку обнаружили, когда на следующий год пришло требование об оплате налога. Исправить ситуацию было нельзя.
Поэтому налог при продаже недвижимости лучше считать ДО сделки, а не после.

Если Вы планируете продажу квартиры — приходите на консультацию. Разберём документы и заранее определим налоговые последствия.

А если Вы риэлтор — приглашаю в закрытый чат, где отвечаю на Ваши вопросы по налогам.
Напишите в комментариях «ЧАТ» — вышлю ссылку.

Но в какой-то момент поняла: риэлторам действительно нужен человек, которому можно быстро задать налоговый вопрос по сделке, не записываясь на отдельную консультацию и не тратя часы на поиски информации.
Поэтому я сделала первый шаг — создала закрытый чат для риэлторов.

Представьте: у клиента завтра сделка, а сегодня появляется вопрос:
➡️ будет ли налог при продаже?
➡️ какой срок владения применять?
➡️ можно ли учесть расходы?
➡️ как уменьшить налог?
➡️ есть ли льгота?
➡️ что делать с наследством, дарением или долями?
Вместо «проверю и перезвоню» можно просто написать вопрос мне в чат и понять, куда двигаться дальше.

Я хочу, чтобы этот чат стал вашим налоговым тылом — местом, где можно быстро свериться со специалистом и чувствовать себя увереннее перед клиентом.
И начну с тех, с кем уже работаю: в первую очередь приглашаю своих риэлторов-партнёров.

Хотите быть в числе первых участников? Напишите в комментариях слово «ЧАТ» — я лично пришлю вам ссылку

А если мы ещё не знакомы — самое время познакомиться 😉

В текущем случае квартира была куплена в 2018 году.

Но сейчас у меня в работе клиент, который приобрёл жильё ещё в 2003 году!
И только спустя столько лет узнал, что может вернуть часть уже уплаченного налога.
Вот почему я всегда говорю: не стоит самостоятельно ставить крест на возможности возврата.

Очень многие просто не знают, какие вычеты им доступны, за какие расходы можно вернуть налог и что в некоторых случаях вопрос можно поднять даже спустя много лет после покупки жилья.

И получается парадокс:
Вы честно платили налоги годами, а потом оказывается, что часть этих денег можно было вернуть себе.

💰 Ваши деньги могут быть ближе, чем Вы думаете.
Если Вы покупали квартиру, брали ипотеку или выплачивали проценты по ипотеке — возможно, Вам тоже есть что возвращать. Напишите мне в личные сообщения «ПРОВЕРКА», чтобы узнать по каким расходам вы сможете оформить возврат налога

➡️ Языковой, профильный или тематический лагерь
Попросите справку об оплате образовательных услуг (у лагеря должна быть лицензия). На обучение детей действует отдельный лимит расходов — 110 000 ₽ в год, что позволяет вернуть до 14 300 ₽ на каждого ребенка!

➡️ Санаторий или оздоровительный лагерь
Запросите справку об оплате медицинских услуг за лечение и процедуры. Максимальный возврат до 19500Р (в сумме со всеми социальными вычетами)

➡️Спортивный лагерь
Попросите справку об оплате физкультурно-оздоровительных услуг (организация или ИП должны входить в перечень Минспорта). Максимальный возврат в сумме со всеми социальными вычетами до 19 500 ₽ при стандартной ставке НДФЛ 13%.

Делитесь в комментариях — знали о такой возможности или впервые слышите?

Мне коллеги рассказали, что Дагестан - это другая вселенная. Но проверила на себе только в этом году.

💰Сумма возврата 79022 Р

#кейсы

На днях ко мне обратился клиент за налоговым вычетом за обучение. Для получения вычета ему выдали справку об оплате в свободной форме.

Проблема в том, что с 2024 года для получения налогового вычета нужен один основной документ — справка об оплате образовательных услуг по утвержденной форме.
Поэтому, если вы или ваши дети скоро начинаете учебный год, сохраните этот пост.

➡️ С 2024 года для получения вычета за обучения необходим всего один документ - справка об оплате образовательных услуг по форме. За 2023 год - чеки и договор

➡️ Для получения вычета за обучение договор должен быть оформлен на того налогоплательщика, кто будет делать возврат (в большинстве случаев)

➡️Подойдет не только ВУЗ❗️ Вычет можно получить за любое образование (среднее, частные школы, музыкальные школы, автошколы, языковые курсы, обучение нейросетям, мастер-классы и т. д.). Главное - наличие образовательной лицензии

Максимальные возвраты👇

▪️Вычет за обучение брата или сестры составляет 19500 Р (до 24 лет, очное обучение)
▪️за себя 19500 Р (любая форма обучения)
▪️за обучение супруга 19500 Р (очная форма, с 2024 года) ▪️вычет за обучение ребенка/подопечного 14300₽ (до 24 лет, очная форма)
Поэтому подумайте взвешено, на кого выгоднее оформить договор обучения

А если остались вопросы, лучше запишитесь на консультацию (пока еще есть время). Иногда 5 минут разговора могут сэкономить десятки тысяч

Напишите, за чье обучение планируете получать вычет? Посмотрим, как оформить документы наиболее выгодно

Только 2 дня - сегодня и завтра - отвечу на ваши вопросы по вычетам и налогам. Главное условие - подписка на канал в МАКС. Задавайте вопросы в чате, в комментариях 👇

После обновлений в личном кабинете налогоплательщика появились цифры остатка вычета. Кого-то они зря радуют, у кого-то вызывают сомнения и вопросы. Давайте разбираться.

Суммы потенциального остатка вычета появились у всех

➡️ 2000000 у всех, кто никогда не пользовался имущественным вычетом за покупку квартиры. И даже никогда жилье не покупал

➡️30000000 у тех, кто получил имущественный вычет со стоимости квартиры, но не пользовался вычетом с процентов. Даже если ипотеки у человека никогда не было.

Важно❗️ Потенциальные остатки вычета не равны реальным.

Например, у моей клиентки стоимость доли в квартире была меньше 2 млн. (1,4 млн. ₽), а остаток вычета в ЛК отражается 600000 при реальном остатке в 500 тысяч.

Заявлять данные вычеты можно только в олном случае - у вас есть основания для получения вычета. Вы покупали квартиру и платите ипотеку, и заявленную сумму вычета можете подтвердить документами.

Риски при заявлении вычета👇

Самое безобидное - отказ в вычете. А если налоговая ошибочно вычет вам одобрит, то в последствии попросит вас вернуть все обратно вместе с пенями. Так как будет признано необоснованным обогащением, а виноват будет сам налогоплательщик.

Поэтому мой вам совет - игнорируйте данные суммы в личном кабинете. А реальные остатки вычета узнавайте, обращаясь непосредственно в налоговую. Напишите в комментариях ➕ и я вышлю инструкцию, как узнать именно ваши остатки неиспользованного имущественного вычета

Но эти слова не имеют никакого отношения к налоговому законодательству❌

Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику исходя из лимита вычета именно в тот период, когда было приобретено жилье.

В настоящее время действуют следующие размеры налогового вычета в зависимости от периода приобретения жилья

▪до 2003 года максимальный размер имущественного налогового вычета составлял 600 тыс рублей.

▪до 2008 года максимальный размер имущественного налогового вычета составлял 1 млн рублей. Это означает, что налогоплательщик может вернуть 13% - максимум 130 тыс.руб.

▪с 2008 года максимальный размер имущественного налогового вычета составляет 2 млн рублей и был привязан к объекту.
То есть при покупке квартиры за 3 млн. супруги максимум на семью могут вернуть 260 тысяч

▪с 2014 года вычет также 2 млн рублей, но теперь размер привязан к налогоплательщику.
При той же покупке квартиры за 3 млн. в браке, в семью можно вернуть 390 тысяч (13% от 3 млн.)
Также появилась возможность "добирать" вычет до 2 млн. при покупке второго жилья.

Таким образом, если квартира была приобретена в 2007 году, максимальный налоговый вычет составит 130 тысяч рублей, если заявлять его сейчас.

Резюмирую:
Даже если поправки вступят в силу завтра, покупка квартиры или дома, совершенная до года принятия поправок, останется ограниченной старым лимитом вычета.

Не ждите повышения вычета! Забирайте то, что положено от государства, сейчас!

Ставь ❤️ за полезность и пересылай пост тому, кто ждет повышения

Нет, это не магия и не «особая схема». Это результат грамотного анализа ситуации и знания налоговых нюансов, о которых большинство даже не подозревает.

Анастасия обратилась ко мне по рекомендации. Её запрос был простым:

«Хочу оформить вычет по процентам по ипотеке на супруга».

На первый взгляд — обычная ситуация. Можно было просто собрать документы, подать декларацию и получить свои 70–124 тысячи.

Но моя задача — не просто отправить документы в ФНС.
Моя задача — найти максимально выгодный и безопасный вариант для клиента.

Поэтому я начала не с декларации, а с проверки всей ситуации:

🔎 Провела аудит личных кабинетов обоих супругов и увидела: оформлять ипотечный вычет на супруга невыгодно. Из-за размера его дохода возврат за 3 года составил бы всего около 70 000 ₽.

🔎 Изучила документы по квартире, задала дополнительные вопросы — и нашла важную деталь.

🔎 Оказалось, что у Анастасии была продажа автомобиля, которую не задекларировали.
А это уже риск: такая ситуация могла стать причиной вопросов со стороны ФНС и повлиять на получение вычета.

Мы не стали надеяться на «авось». Вместо этого выстроили правильную стратегию:

✅ Перенесли оформление вычета на Анастасию — это сразу увеличило сумму возврата.

✅ Подготовили документы по продаже автомобиля и привели ситуацию в порядок.

✅ Грамотно оформили декларацию и весь пакет документов.

Результат превзошёл ожидания 👉 Вместо 124 000 ₽ клиентка получила 248 000 ₽ налоговых вычетов.

А деньги поступили уже на следующий день после подачи документов — один из самых быстрых результатов в моей практике.

Но самое ценное даже не сумма.
А то, что теперь у клиента есть уверенность:

✅ всё оформлено правильно;
✅ рисков нет;
✅ государство вернуло максимум из того, что положено.

Потому что налоговый вычет — это не просто «заполнить декларацию и нажать кнопку отправить».

Это анализ вашей ситуации, поиск возможностей и защита ваших денег.

Если хотите узнать, сколько вы реально можете вернуть и нет ли в вашей ситуации скрытых нюансов — напишите мне в личные сообщения слово «ВОЗВРАТ». Проведу первичный разбор вашей ситуации.

Две декларации налоговые инспекции проверили всего за 2–3 дня. К моменту оплаты налога на Едином налоговом счете уже был нулевой остаток по обязательствам.

Для меня 2,6 млн ₽ — рабочая цифра. Такие суммы регулярно встречаются в декларациях.

Но для моих клиентов это не просто цифры в отчете. Это реальные деньги, заработанные годами. Деньги от продажи недвижимости, которые хочется сохранить для покупки нового жилья, семьи, детей или других важных целей.

Именно поэтому так важно, чтобы налог был рассчитан точно. Без ошибок, переплат и неприятных сюрпризов.
Люблю моменты, когда за сухими расчетами стоят спокойствие клиентов и уверенность, что все сделано правильно.

Если вы продали недвижимость и хотите быть уверены, что налог рассчитан корректно и вы не переплачиваете, записывайтесь на консультацию Разберем вашу ситуацию и найдем оптимальное решение.

Именно такую сумму налога увидела моя новая клиентка в личном кабинете.
Она обратилась ко мне с простой просьбой — помочь подать декларацию, чтобы обнулить долг. Ведь у нее вышел срок владения недвижимостью и налога быть совсем не должно

Все подтверждающие документы были в наличии.
Но был сделан один неверный шаг — она самостоятельно подала декларацию 3-НДФЛ. В ее ситуации этого делать было не нужно.

Что сделала я?
✔️ внимательно изучила весь пакет документов;
✔️ подготовила подробные пояснения для налоговой;
✔️ приложила подтверждающие документы;
✔️ подала корректную декларацию с нулевой суммой налога.
Сейчас ждем решения инспекции.

Честно скажу: пока в личном кабинете висит долг 1,2 млн рублей, нервы это все равно немного щекочет. Но я уверена в своей позиции и в документах, которые ее подтверждают.

Этот случай — еще одно напоминание о том, что в налогах цена одной ошибки может измеряться не тысячами, а миллионами рублей.
Поэтому моя рекомендация проста: если речь идет о продаже недвижимости, наследстве, дарении или любой другой ситуации, где есть сомнения, не торопитесь действовать самостоятельно.

📩 Запишитесь ко мне на консультацию до того, как отправите документы в налоговую. Иногда один правильный шаг экономит не только деньги, но и месяцы переживаний. Моя задача — разобраться в вашей ситуации, найти законное решение и помочь вам не переплачивать налоги.

Как думаете, в связи с чем возник долг?
🩷 не подана декларация по продаже недвижимости за 2023 или 2024 год
💛 неверно заполнена корректировочная декларация
💙 неверно заполнена декларация по продаже за 2025 год
💜 другое

Голосуйте в чате, а вечером расскажу эту историю подробнее

Президент РФ подписал Федеральный закон № 201-ФЗ от 26.06.2026, который меняет правила привлечения к ответственности за несвоевременную сдачу нулевых деклараций.

Что изменилось для физических лиц?

Раньше штраф по ст. 119 НК РФ за несвоевременную подачу нулевой декларации по продаже недвижимости составлял минимум 1000 Р.

Теперь данный штраф отменяется по доходам от продажи или получения в дар недвижимости, сведения о которой налоговая получает напрямую из Росреестра.
То есть декларацию не подали — штрафа по ст. 119 НК РФ больше не будет.
Налоговая сама рассчитает налог в рамках бездекларационной камеральной проверки на основании сведений, поступивших из Росреестра.
Новые правила действуют уже с 26 июня 2026 года.

Но главный вопрос — как это будет работать на практике? 👀

Что важно помнить:

⏩ обязанность по подаче декларации 3-НДФЛ никуда не исчезла;
⏩ штраф за несвоевременную уплату налога по ст. 122 НК РФ никто не отменял, а его размер может составлять от 20 до 40% от суммы неуплаченного налога;
⏩ человеческий фактор тоже никто не отменял.

Например, в прошлом году ко мне обращался молодой человек, которому по результатам бездекларационной проверки инспекция начислила почти 7 млн рублей налога, не учтя расходы на покупку объекта по данным Росреестра

Кстати, некоторым моим клиентам и в 2025 году штрафы за неподачу декларации уже не выписывали. Но делать из этого систему я бы не стала

Поэтому мои рекомендации остаются прежними:
👉 на инспекцию надейся, а сам не плошай
👉 подавайте декларации самостоятельно
👉 используйте все законные вычеты и возможности для снижения налога

Как считаете, это шаг навстречу налогоплательщикам или повод еще внимательнее контролировать свои налоги самостоятельно? Делитесь мнением в комментариях👇

1️⃣5️⃣ июля - последний день оплаты налога на доходы физических лиц без штрафов

К кому относится?

Тем, кто подавал декларацию 3-ндфл о доходах 2025 года
➡️ продажа недвижимости
➡️ получение недвижимость в дар от неблизкого родственника
➡️ доход от аренды имущества (квартиры или авто)
➡️ Получал иные доходы, облагаемые НДФЛ

Как оплатить?

Пополнить ЕНС любым удобным способом - через личный кабинет налогоплательщика или сервис "Уплаты налогов и взносов" ФНС.

Если оплатить позже 15 июля - с 16 июля начнется начисление пеней в размере 1/300 ставки рефинансирования за каждый день просрочки.

Если у вас нет средств на оплату налога, можно попросить у налоговой рассрочку. Но! Одобренная рассрочка не отменяет начисление пени на сумму остатка долга.

Важно ⚠️ Никаких льгот, скидок, освобождений по уплате налога НДФЛ ветеранам, инвалидам, несовершеннолетним детям и участникам СВО НЕТ!

А если вы еще не отчитались о доходах - пишите, помогу
Телеграм @MilaMelnikovva
📱89258308840

Давно хотела разобраться с темой декларирования доходов от продажи криптовалюты и, наконец, дождалась практического мастер-класса.

Сложная тема стала мне в разы понятнее, и теперь жду добровольцев на декларации по криптовалюте😉

Спасибо за подписку и добро пожаловать в мой канал, где вы узнаете
➡️ как получать максимальные вычеты от государства
➡️ как законно экономить на налогах при продаже недвижимости и авто
➡️ как снижать налоги и штрафы, если вдруг забыли и невовремя отчитались о продаже
➡️ новшества в сфере налога на доходы физлиц

Я Мила Мельникова,  налоговый консультант по сделкам с недвижимостью, эксперт по возврату налоговых вычетов.

📍 Бухгалтер с 2015 года
📍 Налогрвый консультант с 2021 года. В 2024 официально получила диплом о повышении квалификации по налогам физлиц и ИП
📍 Вхожу в топ-7 налоговых консультантов по г. Москве
📍 Даю комментарии в СМИ

💸 За более 5 лет практики вернула более 35 млн. Р по всей России в виде вычетов, и сэкономила 47 млн. налогов.

Самый крупный кейс - обнулила налог 7 020 000 Р при продаже 3 объектов недвижимости🔥

Как со мной можно поработать

1⃣ Заказать декларацию 3-НДФЛ
💸на налоговый вычет (детский, обучение, лечение, фитнес, инвестиции, покупка квартиры и т. д.) (от 2000)
🏠 при продаже недвижимости (от 4000)
🪙 сальдирование убытков, доходы по ЦБ и дивидендам (от 5000)

2⃣ Консультации
С какими вопросами можно обратиться?
- хотите получить налоговый вычет, но не знаете с чело начать
- планируете продавать недвижимость
- уезжаете за границу и хотите узнать «что с налогами»
- планируете сдавать недвижимость в аренду, но не знаете что оформить самозанятость или ИП и т.д.
( от 3500)

3⃣ Ответы на акты, требования, решения налогового органа
Получили требование от налоговой уточнить расчеты? Не согласны с начисленным налогом? Отказ в вычете? Помогу остоять вашу позицию (от 8000)

4⃣Долг на госуслугах? Продали недвижимость и обнаружили, что налоговая сама посчитала налог, штраф и пени? Обнулю или максимально уменьшу налоговую задолженность в досудебном порядке (от 20000)

Отзывы о моей работе можно увидеть здесь и здесь

У меня есть для вас 🎁 бесплатная диагностическая консультация, во время которой я погружусь в ваш запрос, проанализирую вашу ситуацию и дам вам персонализированные рекомендации по получению вычета или продаже имущества

Чтобы обсудить формат работы и получить бесплатную дигностическую консультацию, пишите в личные сообщения 📲89258308840

Мои контакты⬇️

WhatsApp
Сообщество ВКОНТАКТЕ
Канал в ТЕЛЕГРАМ
Канал в МАКС